Что такое CFD?

Вы слышали о контракте CFD? Если нет, то у вас, наверное, уже возник вопрос: «CFD – что это такое?«. Контракты CFD — это контракт, заключенный покупателем и продавцом. Согласно договору, продавец выплачивает покупателю положительную разницу, которая образовалась между ценой открытия и ценой закрытия финансового актива, при отрицательной разнице это обязательство берет на себя покупатель. В CFD также указывается время, в течение которого будет определена эта разница.

CFD — это универсальный торговый инструмент, который дает возможность зарабатывать на движении котировок различных активов: индексов, акций, фьючерсов. В то же время вам на самом деле не нужно их приобретать.

Давайте приведем пример: вы купили CFD на нефть марки Brent, и цена актива увеличилась, и в этом случае брокерская компания, которая продала его вам, выплатит вам соответствующую разницу. Если цена упадет, брокер спишет эту разницу со счета трейдера.

Где искать CFD?

CFD был изобретен англичанами Джоном Вудом и Брайаном Киланом в начале 90-х годов. Сначала CFD предлагались инвесторам для обеспечения позиций по акциям. Затем брокерские компании начали дополнять предложения CFD. Были введены CFD на ценные бумаги с других торговых платформ, а затем CFD на сырье, валюту и долговые ценные бумаги.

Контракты, основанные на ключевых индексах, таких как S&P500, Dow Jones и DAX, быстро смогли завоевать популярность. CFD на акции особенно популярны.

CFD доступны практически для всех возможных финансовых активов. Но отдельной биржи CFD, скажем так, не существует. Контракты CFD можно найти у любого крупного брокера, например AMarkets.

Как торговать и какие существуют CFD

Существует несколько групп активов, которыми могут торговать трейдеры, выбирающие контракты CFD:

• Валюты. Активы валютного рынка, к их числу относятся валютные пары.
• Облигации. Владелец облигации может получать (в отмеченный срок) номинальную стоимость актива от лица, который выпустил эти бумаги.
• Сырье. Нефть, золото, серебро и т. д.
• Акции. Позволяют получать доход, благодаря дивидендам или курсовой разнице.
• Индексы. Финансовый инструмент, характеризующий определенный сектор экономики определенного региона.

При открытии ордера CFD трейдер отмечает сумму и курс, то есть, будет ли актив расти или падать. Итак, если трейдер считает, что актив будет расти, он его покупает, если он думает, что котировки упадут, он его продает.

Если ожидания оправдаются, прибыль будет увеличиваться в соответствии с движением этой цены.

Пример контракта

Например, начальная цена акций Coca-Cola составляет 100 долларов. Инвестор заключил (купил) CFD на 1000 акций. Если цена вырастет до 105 долларов, брокер заплатит инвестору 5000 долларов. Если цена снизится до 95 долларов, брокер получит от инвестора разницу в цене в размере 5000 долларов.

В контракте не говорится, что инвестор будет физически владеть самими акциями. Это, в свою очередь, позволяет избежать регистрации прав собственности на активы и связанных с этим расходов.

Стратегии торговли CFD

Для того чтобы торговля контрактами была более прибыльной и несла меньший риск, трейдеры разработали ряд различных стратегий.

• Торги в течение недели. Инвестор открывает ордер во вторник и закрывает его в любое время до пятницы. Таким образом, активные сделки осуществляются в течение одной недели.
• Долгосрочные торги. В таком случае ордер будет держаться более 1 недели.
• Комбинированные торги. Этот вариант предусматривает сочетание автоматической и ручной торговли. Он больше подходит для профессионалов.
• Хеджирование. Часто CFD контракты используются на рынке, чтобы хеджировать реальные биржевые позиции.

Плюсы и минусы CFD контрактов

Преимущества

• Широкий выбор активов. CFD есть почти на все финансовые активы. Если требуется диверсификация портфеля, то это оптимальный инструмент.
• Высокое кредитное плечо. При работе с CFD можно воспользоваться большим плечом (до 1:500) по сравнению с фондовым рынком. Благодаря этому обеспечивается низкая маржа – от 2%. Исходя исходного актива, маржа может достигать 20%, но не превышать этот уровень. Таким образом, трейдер, имея в своем распоряжении небольшую сумму на депозите, может использовать рынки, которые ранее были ему недоступны.
• Трейдер с единой торговой платформы может работать на всех рынках. Многие брокеры CFD предлагают активы со всех мировых рынков. Таким образом, трейдеры могут легко работать на любых рынках мира, используя для этого одну платформу.
• Нет ограничений для шортов. В ряде рынков действуют правила, запрещающие шорты или требующие, чтобы трейдер взял актив в долг, до того как открыть шорт. Рынок CFD не предполагает лимита на шортовые позиции, и трейдер может в любой момент открывать шорты, не неся при этом дополнительных расходов.
• Отсутствие комиссий. Сделки исполняются быстро и, как правило, без комиссий.
• Нет лимита на дейтрейдинг. CFD не ставит лимита по капиталу на дейтрейдинг в отличие от некоторых других рынков.

Недостатки

• Торговля CFD не подойдет скальперам. Все расходы заложены в спред, из-за которого невозможно совершать быстрые сделки и получать прибыль на небольшом изменении цены. К примеру, спред по евро/доллару может достигать 30 пипсов, в то время как на FX он составляет 5-16 пипсов.
• Слабая регуляция. В отличие от фондового рынка, CFD пока плохо регулируются, поэтому прежде чем довериться брокеру важно ознакомиться с отзывами.

Сколько нужно денег для торговли CFD?

Ответ на этот вопрос зависит от минимального депозита, требуемого выбранной брокерской компанией.

Есть возможность начать торговать со 100 долларов.

В то же время трейдеру будет предоставлена возможность торговать ценными бумагами многих международных компаний. Самое главное — учитывать маржу и не открывать сразу большое количество ордеров. CFD идеально подходит для новичков, которые хотят испытать себя в торговле с минимальными инвестициями.

Сравнение CFD с ФОРЕКС

ФОРЕКС и CFD имеют сходства и различия, о которых должен знать каждый трейдер. Узнав больше о CFD и ФОРЕКС, трейдеру будет легче определить, что ему больше подходит для достижения своих целей.

Какие существуют сходства

• И CFD, и ФОРЕКС не предполагают, что актив физически будет передан другому собственнику. То есть сделки исполняются практически идентично. У обоих есть доступ к марже. Маржа, используемая трейдерами при работе с CFD, зачастую отмечается в качестве фиксированного процента.
• Следующее сходство в том, что траты CFD и ФОРЕКС заложены в спред.

Какие существуют различия

• CFD являются универсальным активом, они позволяют работать с разными финансовыми инструментами, в том числе с акциями, облигациями, сырьем, криптовалютой и прочее.
• ФОРЕКС открыт в будни, торговать на ФОРЕКС можно на досуге с любого уголка мира. Время торгов для CFD зависит от рынка или актива, который выбрал инвестор.

Подведем итог

Торговля CFD дает трейдеру возможность использовать широкий спектр финансовых инструментов: от металлов до акций крупных компаний.

В то же время процесс работы значительно упрощается благодаря бесплатному торговому терминалу, более низким комиссиям и кредитному плечу.

Следовательно, у трейдера больше возможностей получать прибыль и увеличивать свой заработок.